相続の相談、だれにする？【完全版】迷える「相続迷宮」から脱出するための専門家選びガイド

「親が亡くなり、何から手をつければいいのか立ち尽くしている」

「自分の死後、子どもたちが揉めないように遺言を残したい」

相続の問題は、人生で何度も経験するものではありません。
いざその時が来ると、弁護士、税理士、司法書士、行政書士、はたまた銀行……
窓口が多すぎて、「結局、私のケースでは誰が正解なの？」と迷ってしまうのは当然のことです。

この記事では、行政書士でありお金の専門家（AFP）でもある筆者が、それぞれの専門家の「守備範囲」をスッキリ整理します！

1. ひと目でわかる！専門家の役割比較表

法律で、専門家ごとに「やっていいこと」が決められており、それぞれの専門家「得意分野」があります。
まずは全体の役割を把握しておきましょう。

このような違いがあります。

「・・・表を見ても、まだ自分のケースがどれかピンとこない」
という方のために、状況別のマップを用意しました！

以下の項目で、ご自身に当てはまるものはありますか？

• 【弁護士】がおすすめ：
  • 親族間で意見が食い違い、話し合いが平行線である
• 【税理士】がおすすめ：
  • 遺産総額が基礎控除額を超えそうで、節税したい
• 【司法書士】がおすすめ：
  • 相続財産が「実家の家と土地」がメインである
  • 遺言作成から将来の名義変更まで、一貫して任せたい
• 【銀行】がおすすめ：
  • 費用がかかっても、誰もが知る大手の安心感を優先したい
  • 遺言の保管から資産運用まで、長期間お任せしたい
• 【行政書士】がおすすめ：
  • 親族は円満。とにかく面倒な書類集めや銀行解約を丸投げしたい
  • 費用を抑えつつ、遺言書の作成をサポートしてほしい
  • 「そもそも何からすればいいか」の相談窓口になってほしい

2. 【深掘り】こんな時は誰に相談する？よくある疑問を解決！

ここからは、ご自身の状況と照らし合わせながら、誰に相談すべきかを見ていきましょう。

①「相続税がかかるか分からない」時は？

相談先：まずは行政書士で財産調査 → 基準を超えそうなら税理士

「うちみたいな普通の家庭でも、相続税ってかかるの？税理士に頼むべき？」というご相談は非常に多いです。

相続税には「基礎控除」という非課税の枠があり、遺産の総額がこの枠内に収まっていれば、相続税は１円もかからず、税務署への申告も不要です。

基礎控除の計算式：3,000万円 ＋（600万円 × 法定相続人の数）

【例】相続人が「妻と子２人」の計3人のケース

• 3,000万円 ＋（600万円 × 3人）＝ 4,800万円
• つまり、遺産総額が4,800万円を超えなければ、相続税は1円もかからず、税務署への申告も不要です。

ただし、注意が必要なのは、「不動産（土地・建物）」の評価額です。都市部に一戸建てがある場合、貯金が少なくてもこの枠をポーンと超えてしまうことがあります。まずは行政書士等に「財産目録」を作ってもらい、このラインを超えるかどうかを判断するのが賢い流れです。

② 「不動産が含まれる遺言」はだれに頼むのがベスト？

結論から言うと、「何を重視するか」で変わります。

• 司法書士に依頼するメリット：
  遺言書の作成から、将来実際に相続が発生した際の見逃せない手続き「不動産の名義変更（登記）」までを一気通貫で任せられる点です。特に不動産が主な資産である場合、最初から司法書士に相談しておくと、後の手続きが非常にスムーズになります。
• 行政書士に依頼するメリット：
  「街の身近な相談員」として、家系図の作成や預貯金の解約、車の手続き、さらには「家族への想い」を形にする文案作成など、日常生活に近い手続き全般を幅広くサポートしてくれる点です。費用もリーズナブルに設定している事務所が多いのが特徴です。

どちらに依頼しても、専門家同士は連携しています。
行政書士に依頼した場合でも、提携する司法書士へスムーズにバトンタッチできる体制を整えているのが一般的ですので、過度な心配は不要です。

③ 家族間で意見が合わない・揉めている時は？

「遺産の分け方で兄弟と揉めている」「どうしても納得がいかない」という場合は、弁護士の出番です。あなたの味方（代理人）として他の家族と交渉したり、裁判所での手続きを行えるのは弁護士だけです。

④ 銀行の「遺言信託」などのサービスは？

銀行のサービスは、専門家個人に頼むのとは異なる大きなメリットがあります。

• ワンストップの利便性： 複数の銀行口座や証券口座をまとめて管理・解約する「遺産整理業務」に強く、窓口に行けばすべて手配してくれる安心感があります。
• 生前からの資産運用： 遺言だけでなく、生前贈与や教育資金の準備など、資産運用の相談もセットで行えるのが強みです。

手数料は専門家個人への依頼より高くなる傾向がありますが、「費用がかかっても、ブランドの安心感と手間いらずな環境を選びたい」という方には非常に有効な選択肢です。

3. 「どこから手をつければ…」と迷ったら、まずは当事務所へ

相続の手続きは、いわば「パズル」のようなものです。

誰が相続人かを調べる「戸籍収集」、何があるかを調べる「財産調査」、そして誰が何を継ぐかを記す「遺産分割協議書」の作成……。これらすべての土台を作るのが、行政書士の仕事です。

当事務所が選ばれる理由（初回相談無料）

「残された配偶者が、老後資金に困らない分け方は？」

「このままの貯蓄で、将来の介護費用は足りる？」

といった、書類作成の先にある「これからの暮らしの安心」までトータルでアドバイスいたします。

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まずは「何を相談していいか分からない」という状態のまま、お気軽にご連絡ください！一緒に霧を晴らしていきましょう。

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